Wealthify е платформа, предназначена да ви осигури прост и лесен начин за инвестиране на парите ви чрез опция за цифрово управление. Фирмата е със седалище в Кардиф, Великобритания, и е основана през 2016 г. Инвестиционната платформа работи чрез уебсайт и приложение, но има и човешки съветници на разположение по телефона.
В унисон с множество други робо-съветници като Acorns и Stash, платформата автоматизира вашите инвестиции въз основа на рисковите способности на своите клиенти. Wealthify беше придобита през 2017 г. от Aviva, която е една от най-големите застрахователни компании в Обединеното кралство, което може да даде увереност на потребителите, както и да сигнализира за по-широко приемане на робоинвестирането от традиционния бизнес.
Какво предлага Wealthify?
Подобно на повечето други налични в момента опции за микроинвестиции, Wealthify обслужва широк кръг инвеститори, които търсят възможност за инвестиция с минимален принос. При традиционна пазарна настройка това е нещо, което не бихте могли да направите и точно там стъпват компании като Wealthify.
Като начало трябва да изберете един от четирите различни инвестиционни плана. Тези планове се основават на свързаните рискови фактори и размера на парите, в които бихте искали да инвестирате. След това Wealthify ще инвестира тези пари в акции, облигации, ETF и взаимни фондове, в съответствие с вашата толерантност към риска и автоматизиран алгоритъм за инвестиране.
Сметки
Опциите за инвестиции, които можете да изберете, включват:
- Инвестиционна ISA - ISA се отнася до индивидуална спестовна сметка. Можете да избирате между ISA за пари в брой, ISA за инвестиции, ISA за иновативни финанси и ISA за цял живот. Ще можете да инвестирате или спестявате до 20 000 британски лири данъчно ефективно всяка година
- Общи инвестиции - Това ще бъде най-добрият вариант, ако вече сте изчерпали квотата си за ISA. Wealthify ви позволява да направите избор между оригинален план или етичен план
- Junior ISA - Ако искате да инвестирате достатъчно за бъдещето на детето си, Junior ISA е отличен избор. Това може да бъде ефективна опция за спестяване, за да спестите до 4 368 британски лири без данъци за бъдещето на вашето дете
- Лична пенсия - Това, очевидно, е план за вашите дългосрочни цели. Можете да добавите редовната си пенсия или да прехвърлите съществуващите си средства за по-добра доходност.
Характеристика
Wealthify управлява портфолиото с комбинация от автоматизирани и ръчни системи. Той използва компютърно управляван алгоритъм, за да достигне до правилния тип инвестиции въз основа на предпочитанията на клиентите по отношение на поемането на риск. Установено е, че тези автоматизирани методи са склонни да бъдат рентабилни и по този начин биха били полезни за позволяване на клиентите да инвестират с по-ниски такси.
Най-добрата част е, че в допълнение към автоматизираната инвестиция, експертите на Wealthify правят и корекции във вашите портфейли, когато преценят, че това е адекватно. Това може би ще бъде един от най-силните фактори, които Wealthify предлага по отношение на ефективно и ефикасно управление и надзор на портфейла.
Wealthify наскоро промени структурата на таксите си през декември 2022-2023 г. и премина към фиксирана такса от 0,6%. Това може би би направило Wealthify една от най-евтините опции в сравнение с другите робо-съветници. Особено когато вашият инвестиционен праг остава 20 000 паунда или по-нисък всяка година.
Те също имат инициатива за „насочване на приятел“, чрез която можете да спечелите £ 50 на приятел, за който се отнасят.
Наложените такси са конкурентни за по-малките инвеститори и по този начин могат да бъдат доста полезни за тези, които искат да погледнат към диверсификация на своите инвестиции и да научат триковете на търговията.
Уебсайт и приложения
Уебсайтът е лесен за употреба и лесен за използване. Предоставя ви пълна използваемост с лесните за разбиране менюта и раздели. Мобилната използваемост на уебсайта е допълнителен актив. Въпреки това, няма да намерите никакви образователни материали на уебсайта или мобилното му приложение. Това би било нещо, което липсва в сравнение с платформите като Acorns или Stash.
Мобилното приложение също е доста удобно за потребителя и носи всички аспекти от уебсайта. Това би го направило една от абсолютните плюс точки, когато става въпрос за разбиране на концепцията и проверка на портфолиото ви в движение много по-лесно.
поддържа
Wealthify ви предоставя достъп до нормалната поддръжка на уебсайт за общи заявки или техническа поддръжка. Можете също така да получите достъп до обширен раздел с често задавани въпроси, който трябва да може да отговори на повечето въпроси.
Други опции за поддръжка, достъпни за клиентите, включват телефон, имейл формуляр, съобщения и чат на живо. Телефонните запитвания отговарят на персонала от Обединеното кралство и ще бъдат достъпни от понеделник до петък между 9.00 и 18.30 часа. Поддръжката по телефона се предлага и през уикендите, както и в събота и неделя между 9.00 и 12.30 часа.
Имайте предвид обаче, че помощният персонал не предоставя никакви финансови съвети, което се прави само чрез автоматизирания робо-съветник. Няма налични човешки съветници.
Окончателна присъда
ако търсите безпроблемна опция за пасивна инвестиция, Wealthify може да бъде добра платформа за разглеждане. Това е особено за онези хора, които не разбират от инвестиране и биха предпочели да избегнат неприятностите при избирането на конкретни акции и фондове, стига да могат да управляват риска.
Това означава, че докато Wealthify може да бъде идеален за начинаещи инвеститори, по-опитните може да го намерят за твърде ограничаващ, особено по отношение на липсата на контрол.
Фактът, че платформата е собственост на Aviva, със сигурност трябва да повиши доверието на онези потенциални потребители, които търсят платформа, чрез която да инвестират, но не са сигурни на кои доставчици да се доверят.
- Можете да се регистрирате за Wealthify тук
- Най-добрата платформа за търговия на форекс: търгувайте и инвестирайте на вашия Android или iPhone.